Profil investisseur équilibré
Nous aidons le profil investisseur équilibré à compléter ses actifs à faibles rendements, avec des actifs à rendements élevés, tout en maitrisant la volatilité.
“L’équilibre est le plus sûr chemin entre les deux extrêmes.”
Bernard Werber
Le profil investisseur équilibré est "idéal"
En effet, ce profil est à la recherche d’un juste milieu entre sécurité et rendement.
Cependant, les rendements obligataires souvent mal choisis, couvrent difficilement l’inflation. Leur choix est primordial et vos autres investissements doivent délivrer le rendement de vos actifs.
Ainsi, par exemple : vous acceptez de prendre le risque de perdre 9% sur un an en échange d’une espérance de gain de 3 à 7%.
Vos investissements sont diversifiés avec des placements monétaires ou obligataires (risque 1 à 3 sur 7), en actions (risque 5 à 7 sur 7) et éventuellement en placement alternatifs.
Contexte et mise en garde pour ce profil
Dès lors, vous êtes proches des 50% actions 50% obligations.
L’intérêt.
En premier lieu, le fait d’introduire une part importante d’actions vous permet de rajouter du dynamisme à vos investissements.
Mais, certains moment sont plus propices que d’autres pour « entrer dans le marché » actions.
De plus, à l’heure où j’écris ces lignes, mieux vaut vous assurer d’un bon cash flow des valeurs que vous choisirez.
Il est commun de dire que si l’économie se porte bien, votre argent fructifiera plus rapidement.
Enfin, le fait de garder une part importante de fonds obligataires et de placements alternatifs, vous permettra de garder un niveau de risque limité et surtout de réduire la volatilité de votre portefeuille financier.
Le risque.
Cependant, en cas de conjoncture défavorable sur les marchés boursiers, vous réaliserez des pertes, mais celles-ci seront limitées du fait de votre diversification entre différentes classes d’actifs.
C’est le profil idéal du « non choix ». Toutefois, il correspond au modèle historique de diversification.
La durée de placement parfaite ?
Pour conclure, le profil équilibré peut correspondre à tous les investisseurs ayant un horizon de placement de plus de 2 années.
1. Analysez Votre Situation Financière Compte excédent professionnels. Avant de prendre des mesures, évaluez l’état de votre trésorerie. Identifiez les périodes où votre entreprise génère plus de recettes qu’elle ne dépense. Cela peut être saisonnier ou lié à des événements spécifiques.
2. Prévoyez Vos Besoins Futurs Compte excédent professionnels
Anticipez vos besoins financiers à court, moyen et long terme. Prévoyez les investissements, les charges exceptionnelles, les impôts, etc. Ainsi, vous pourrez allouer judicieusement votre excédent de trésorerie. Compte excédent professionnels.
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2. Prévoyez Vos Besoins Futurs Compte excédent professionnels
Anticipez vos besoins financiers à court, moyen et long terme. Prévoyez les investissements, les charges exceptionnelles, les impôts, etc. Ainsi, vous pourrez allouer judicieusement votre excédent de trésorerie. Compte excédent professionnels.
1. Analysez Votre Situation Financière Compte excédent professionnels. Avant de prendre des mesures, évaluez l’état de votre trésorerie. Identifiez les périodes où votre entreprise génère plus de recettes qu’elle ne dépense. Cela peut être saisonnier ou lié à des événements spécifiques.
