Résumé :

1. Pour nos clients tous véhicules de placements (hors CTO IBKR)         → comme nous sommes indépendants, nous vous reversons 100% de l’éventuelle commission que les producteurs de placements vous prélèvent habituellement, notre honoraire se limitera à 50% de cette éventuelle commission.                                                                                                                                     → à défaut nous appliquons une tarification semi-horaire (99€ / demie heure), 
2. Pour nos clients CTO Interactives Brokers, nos frais sont compris entre 0.5% et 1.7 % sur actifs investis, ou 10% à 30% sur résultats (variable selon la complexité et la fréquence d’intervention). 

→ Nous veillons à ce qu’ils restent inférieurs à ceux auxquels vous étiez ou seriez exposés.

Les performances mentionnées sur le page d’accueil reflètent deux exemples de rendements annuels sur titres obligataires sécuritaires à bons rendements, tels qu’appliqués à nos conseils à la date indiquée. Nos frais appliqués sur ces titres sont en moyenne de 0.9% ou au rendement (au choix du client) et sont déjà déduits de la performance indiquée. Beaucoup d’autres titres et fonds sont disponibles.

Pour vous donner un conseil indépendant et loyal, nous ne percevons aucune rétro commission des fournisseurs de fonds.

Comme ailleurs, les frais de gestion des producteurs de fonds  s’appliquent en plus (nous veillons à vous conseiller les meilleurs à frais réduits). Aucun frais de gestion ne s’applique sur les titres obligataires ou actions.

Nous nous assurons que nos honoraires restent inférieurs aux frais exposés par le client auprès des prestataires habituels. De plus nous maximisons le rendement sur les mêmes classes d’actifs.

Vos souhaits et propositions de rétributions sont bienvenus.

Dès lors, de par nos contraintes professionnelles (Régime CIF et outils utilisés) nous travaillons sur les bases d’honoraires suivantes. 

En détail :

1. Honoraires Conseils et services seuls : 99€ TTC / demie heure dédiée au client. Ou lorsque le client fait le choix d’un placement conseillé, qui aurait normalement généré une rétro-commission versée par le producteur de placement au bénéfice du conseiller, le conseiller y renonce dans tous les cas pour conserver son indépendance, le client la perçoit et s’engage alors à verser un honoraire de conseil de 50% de cette commission.

 ou

2. Honoraires Conseils et RTO avec IBKRS : Le pourcentage est convenu au départ. Il varie dans la fourchette indiquée ci-dessous, en fonction de la complexité et du temps dédié.

 Long terme et passif avec rééquilibrage  : entre 0.5 % et 1.7% sur la somme des actifs (selon la complexité). Pourcentage des gains possibles (mais souvent moins favorable au client).

Stratégies actives ou dynamiques : entre 10% et 30% des gains réalisés (selon la fréquence et complexité). Pourcentage de la somme des actifs possible (mais souvent moins favorable au client).
Minimum investi stratégies longues et passives : 50.000 € sur les titres obligataires, mais certains titres requièrent un minimum plus élevé. Sur les fonds : minimum à partir de 20.000€.
Minimum investi stratégies court terme ou dynamiques : 50.000 € sur les titres obligataires, mais certains titres requièrent un minimum plus élevé. Sur les fonds : minimum à partir de 20.000€.

Les frais et limites précitées peuvent faire l’objet d’adaptations. Ceci en fonction des frais de gestions et de transactions auxquels le client s’exposerait, les besoins et souhaits des clients et nos possibilités.