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Ce que nous faisons pour vous

Conseils financiers

  • Audit de vos placement – patrimoine
  • Optimisation des placements existants 
  • Contrats, supports et arbitrages A.vie, PER PERin, PEE, etc
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Patrimoine

  • Diversification d’actifs
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  • Transmission, succession, 
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  • Créons ensemble un plan qui vous permettra de passer de vos années de travail à vos années de retraite.
  • Nous conseillons les Entreprises pour placer leur trésorerie.
  • Mais aussi les Fortunes, Particuliers et Expatriés.

Conseil fiscal

  • Nous vous aidons à réduire vos impôts aujourd’hui et à l’avenir.
  • Déclarations : 2042, 2047, 2074, 2074-CMV, 2778-DIV-SD, 2066-SD.
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Réception transmission d'ordre (IBKRS facultatif)

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Les objectifsConseils Indépendants Placements Financiers Financiers Interactive brokers

placement financier : pièges, indépendance et loyauté

Notre engagement pour vous Conseil placement financier Interactive brokers

Les rendements pour votre placement financier et vos dépôts contre l'inflation particulier et expatriés Conseils Indépendants Placements Financiers Interactive brokers

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Transparence

Nous excluons les conflits d’intérêts. Nous n’avons aucun lien avec les producteurs et « vendeurs de placements ». 

Notre but n’est pas de vendre un placement.

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Vous n’êtes plus isolé ou oublié. Un changement doit être envisagé ? Nous vous prévenons et ajustons ensemble.

De plus, la hotline vous est toujours ouverte.

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En premier lieu, très tôt, la frustration a envahi mon rapport au placement financier. Ainsi,  vous êtes peut-être dans le même cas (Conseiller financier indépendant Interactive brokers).

En effet, j’ai connu le carnet rouge poinçonné par un guichetier encore humain. Ensuite, mon premier plan, mon premier PEE, ma première assurance vie.

Mais aussi, de merveilleux véhicules de placements que mon gestionnaire arbitrait seul et ponctionnait de frais ahurissants.

Cependant, que contenaient ces placements ?

Laurent
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Une approche globale de mes placements a pu être mise en place. Merci
Terence.Gros
Terence.Gros
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Comme je n'ai pas le temps, ma formule vise à faire travailler mes dépôts sur des titres obligataires performant. Pour l'instant c'est assez satisfaisant.
Bertrand
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Ma gestion est bien différente. J'ai préféré du passif. Mes unités et titres en portefeuille se portent mieux...
Db Charles
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Avoir un contact direct m'a été très utile. J'ai pu résoudre de "vieux problèmes".
ChristinaCH
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Je suis suivie maintenant entièrement, et fait un point dès que j'en ai besoin. Cela ne me coute pas plus cher qu'avant bien au contraire, vu la différence de rendement et de frais.
S.Klarissa
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Mon bilan est très bon. De plus, il n'y a aucun encouragement à la sur activité ou à l'achat de placements, bien au contraire.
Christine
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J'ai pu résoudre une problématique patrimoniale que je trouvais inextricable et mettre en place une solution pour placer le mieux possible une somme d'argent importante.
Rebeca.Ledi
Rebeca.Ledi
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Prudence, prudence, mais j'ai même changé de banque et courtier pour enfin avoir accès à ce qui m'était "caché" jusqu'à présent. Il y a des choses vraiment intéressantes.
LilaAba.
LilaAba.
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Mes placements se portent mieux et mon compte titre et PEA aussi.
GutirezJO
GutirezJO
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J'ai sollicité le conseiller en début d'année, et je suis satisfait.
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Conseils Indépendants Placements Financiers Document d'entrée en relation avec le client.

Récemment, en juin 2023, l’observatoire de l’épargne européenne a publié les résultats de l’épargne des ménages en 2022 Conseiller financier indépendant

D’abord 7,5% en monnaie constante (avec inflation).

Ainsi, en étudiant les placements financiers sans risques, nous nous somme aperçus que c’est eux les grands responsables de cette perte sèche Conseil placement financier.

Dès lors, il est de plus en plus évident que laisser son épargne dormir n’est pas une bonne idée. En effet, souvent les placements financiers affichent des rendement réels négatifs.

De plus, la part de risque à prendre est libéllée « sans risque » par les producteurs de placements.

Toutefois, une meilleure allocation de l’épargne profite à son propriétaire, et les investissements favorisent le progrès.

Pourtant, nombre d’entre vous trouvent que gérer leurs finances personnelles devient de plus en plus compliqué.

Mais, cela peut sembler paradoxal. Effectivement, car vous disposez aujourd’hui d’une multitude d’outils et de ressources pour prendre des décisions éclairées en matière de placements financiers, comme jamais auparavant.

Cependant, il y a de nombreux vendeurs de rêves très convaincants. Ainsi, Ils vous orienteront hors des rendements et de la création de valeur. Effectivement, ils appliqueront des frais élevés sur vos placements.

En premier lieu nous utilisons faisons un bilan patrimonial.

Ensuite, conseiller en placement financier nous faisons tout pour que vous ne laissiez pas à d’autres les rendements et la création de valeur.

Résumé du Document d'entrée en relations

Investoperso est une entreprise de Conseil en investissements financiers 

enregistrée à l’ORIAS 2300 4121

Nos Conseils et Services sont indépendants.

Nous délivrons des conseils aux entreprises et particuliers tels que définis à l’article D. 533-11 du Code Monétaire et Financier. 

La société est titulaire de la compétence juridique appropriée lui permettant de dispenser des consultations juridiques ou de rédiger des actes liés à l’activité principale.

Le site internet est la seule place de vente des Conseils et Services. 

Pour délivrer les meilleurs rendements, créer et conserver la valeur, le CRM client-conseiller tient compte de vos placements existants. 

Pour cette raison, un profil de placement complété avec sincérité par le client est indispensable.

Ces conseils s’inscrivent dans les limites de l’éligibilité du client aux supports et titres ouverts par sa banque ou son courtier.

Ni ce DER, ni la lettre de mission ne vous obligent. Vous restez libres de souscrire un Conseil ou un Service et de résilier à tout moment

Nous ne divulguons jamais vos données personnelles.

Les frais restent inférieurs à ceux auxquels nos clients auraient été exposés (détails).

Conseils Indépendants Placements Financiers La promesse moderne du placement financier

Enfin, Conseiller financier indépendant + CGPI + CJA + Advisor Interactive Brokerssont arrivées les merveilleuses années 2000 avec les super livrets, les actions et les premiers ETF.

Puis, Conseil placement financier la liberté financière était promise. Toutefois, la plus part des intervenant jouent sur votre cerveau reptilien pour vous vendre un « conseil placement financier  » et toucher une commission.

Les annonceurs de placement sans risque : Conseiller financier indépendant

Par ailleurs Conseiller financier indépendant ainsi, les influenceurs ont rempli YouTube de « ceci n’est pas un conseil financier. Mais, achetez quand même, mon conseil/formation et cliquez sur le lien d’affiliation »,

Réserves sur les placements sans risque Conseils Indépendants Placements Financiers

En effet, Conseiller financier indépendant même la référence en matière de parole libre qu’est BFM le dit. Ainsi,  « POURQUOI VOTRE BANQUIER N’EST PAS FORCÉMENT L’AMI DE VOS FINANCES ».

Par conséquent, il me fallait un conseil et aucun n’en donnait réellement. Dès lors, j’ai exploité et élargi mes connaissances pour connaître leurs natures et leurs caractéristiques propres.

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Aujourd’hui, je Conseiller financier indépendant de manière indépendante (zéro commission perçue, je suis rémunéré à l’honoraire raisonnable = obligation de résultat ).

Dès lors, les opportunités et solutions conseillées ne sont dictées que par la pertinence du placement financier. Conseils Indépendants Placements Financiers.

En effet, s’il faut des placements sans risque, nous en trouvons. mais, s’il faut ajouter du risque, c’est aussi possible. Ainsi, pour ce faire, je me sers des meilleurs outils et informations financières.

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En premier lieu, leConseiller financier indépendant Financiersrequiert qualifications, approbation de l’AMF, affiliation professionnelle, formations continues, médiation déléguée, et assurances spécifiques, à défaut il y aurait des risques accrus pour votre patrimoine.

Cependant, le diplôme ne fait pas tout Cependant,  il ouvre à minima Conseils Indépendants Placements Financiersquelques chemins de compréhension et conscientise la prudence.

Par Conseiller financier indépendant j’ai un 3ème cycle en économie, droit et gestion, et une expérience de 15 années d’audit d’entreprises.

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Avant d’exercer le métier de Conseiller, pendant 10 ans, j’ai nourri ma passion du monétarisme, de l’économie et des finances publiques et privées.

Pourtant, entre 2020 et 2022, j’ai eu des doutes, car le monde financier changeait totalement.

  • mais, l’économie dirigée revenait
  • de plus la mondialisation touchait à sa fin.
  • par ailleurs, l’épargne à long terme était menacée par l’inflation.
  • en outre, l’accès à une énergie bon marché se réduisait.
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  • Enfin, l’utilisation des monnaies fiduciaires changeait partout dans le monde.
  • En effet, rien ne serait plus comme avant Conseils Indépendants Placements Financiers

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Finalement, je ne peux et ne souhaite pas vous offrir les recettes du passé.

D’ailleurs, Conseiller financier indépendant je n’ai aucune envie de vous vendre des parts d’un OPC quelconque en prétendant qu’elles seront sûres pour les 10 prochaines année. De plus, il s’agit assurément d’un placement sans risque, tout en empochant des commissions.

Enfin, conseiller en placement financier il est temps de vous proposer une offre collant à la réalité financière et à la préservation du fruit de vos efforts.

En conclusion, le meilleur placement financier Conseils Indépendants Placements Financiers :

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