Comment composer son portefeuille actions ?
En tant que conseiller financier indépendant, nous devons la transparence à nos clients. En effet, c’est un travail infernal que de composer un portefeuille actions qui « performe ». Il faudra le renouveler.
Depuis peu, les réseaux et les médias s’emparent de cette compétition exacerbée. C’est insupportable à lire. Avez-vous seulement tenu 10 secondes à regarder Jim Kramer.
Les lettres d’investissements et les influenceurs web, vous feront croire que leur portefeuille actions, a trouvé un raccourci, pour gagner « à coup sûr », des plus-values. S’ils en étaient si sûr ils n’auraient pas tant besoin de vous faire craquer. Alors que 20 ans de sages investissements auraient été nécessaires.
Notre secret est le suivant : c’est l’engouement pour un titre qui fera évoluer son prix. Sa qualité, son graphique, ne font pas bouger son prix avant qu’une grosse main où une foule de petites mains, ne s’y intéresse.
Donc, il vous faut, trouver ces titres. Certains analystes les trouvent. Ensuite achetez ceux auxquels vous croyez dur comme fer, parce qu’ils répondent aux critères fondamentaux et ont une croissance potentielle incontestable.
En effet, les statistiques montrent que les émotions dictent d’avantages les prix que les analyses rationnelles.
Heureusement, nous sommes aidés par plusieurs analystes indépendants.
Par ailleurs, nous nous concentrons sur la création de valeur des entreprises et le rendement des titres.
Mais attention, souvent, c’est un jeu dangereux, lorsque vous êtes totalement investi en actions. En effet, votre volatilité est exacerbée et vous n’aurez probablement pas conscience de ce risque avant le drame.
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C’est lui qui a fait +12% / an tout au long de sa carrière.
Mais soyez rassuré, 50% de sa performance découlait de l’achat d’options. Warren Buffet.
1 : Évaluer les Fondamentaux pour un portefeuille actions
D’abord, évaluer les fondamentaux est un premier pas essentiel pour identifier les meilleures actions.
Pour ce faire, en tant que professionnels nous étudions les indicateurs tels que les bénéfices, les ratios financiers, ses perspectives, son marché et la santé globale de l’entreprise.
Ainsi, les investisseurs qui ont du temps et un regard neutre, peuvent identifier les actions solides.
En effet, ces meilleures actions sont souvent celles qui démontrent une croissance durable et une stabilité financière.
Comme précisé dans l’introduction, l’investisseur ne génère pas de plus-value en l’absence d’engouement.
Attention aux Small cap, où l’engouement est facilement créé par un « influenceur » YouTube ou autres escrocs.
2 : Sélectionner les Actions en Fonction du Secteur
D’abord, il ne suffit pas de se limiter aux chiffres financiers lors de la sélection d’actions.
Effectivement, le secteur dans lequel une entreprise opère peut jouer un rôle déterminant dans sa performance.
Ainsi, en analysant les perspectives de croissance du secteur et en identifiant les tendances émergentes, les investisseurs peuvent orienter leur choix vers les meilleures actions dans des secteurs prometteurs.
3 : Utiliser des Outils d'Analyse Technique
L’analyse technique est un outil puissant pour les investisseurs cherchant des actions à court terme.
Ainsi, en examinant les graphiques et en identifiant les tendances, les investisseurs peuvent prendre des décisions éclairées.
Cependant, il est crucial de noter que vous ne devez pas utiliser l’analyse technique seule.
Mais préférez là plutôt en complément d’une analyse fondamentale pour sélectionner les meilleures actions de manière holistique.
4 : Diversification pour un Portefeuille d'Actions Optimal
Soit, vous explorez les outils et les stratégies d’investissement avancés pour optimiser vos rendements.
Soit, vous reprenez les conseils de professionnels (tels que nous).
Pour ce faire, les techniques telles que l’analyse technique, l’allocation d’actifs dynamique, et l’utilisation d’instruments dérivés peuvent fournir des moyens supplémentaires pour accroître les rendements tout en gérant les risques.
Cependant, assurez-vous de comprendre pleinement ces stratégies avant de les intégrer à votre portefeuille.
Conclusion
Trouver les meilleures actions est un processus complexe qui nécessite une compréhension approfondie des marchés financiers.
Mais en vous concentrant sur la création de valeur, vous devriez atteindre ce but.
Cependant, en évaluant les fondamentaux, en considérant les tendances sectorielles, en utilisant l’analyse technique de manière judicieuse et en diversifiant stratégiquement, les investisseurs peuvent construire un portefeuille d’actions optimisé.
Rappelez-vous que chaque décision d’investissement doit être alignée sur vos objectifs financiers et votre tolérance au risque. Et sur ce point nous conseillons rarement une exposition à plus de 10% du capital sur de telles « poches spéculatives ».
Toutefois, consultez toujours un professionnel délivrant des conseils indépendants et personnalisés. Enfin adaptez votre stratégie en fonction de l’évolution des marchés et de vos objectifs financiers.
La construction d’un portefeuille d’actions solide repose essentiellement sur le rôle joué par les meilleures actions, offrant ainsi un équilibre entre rendement et stabilité.
Auteur de l’article : Jean-François Luya, Conseiller en investissement, financiers, Orias 23004121
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