LES DOCUMENTS D'INFORMATIONS CLÉS : DIC, DICI, KID

Aujourd’hui, vous allez inverser le rapport de force avec votre « vendeur de placements ».

Effectivement, nous allons vous donner quelques astuces pour trouver et lire le fameux document d’information clé lié à votre placement et vous sentir.

D’ailleurs, il ne contient  pas qu’une seule information ce : DIC, DICI ou KID pour Keys informations document.

Mais, s’il vous en manque un allez sur les sites indiqués au bas de l’article, où écrivez nous.

Jadis, il fallait batailler pour les obtenir. De nos jours, c’est beaucoup plus simple : soit ils existent et vous les aurez, soit leur absence doit vous inciter à la fuite.

D’abord, afin de sécuriser vos placements et maximiser vos rendements, nous opérons une sélection rigoureuse. Nous la réalisons parmi plus de 45000 occurrences de fonds, supports, et ETF.

Ainsi, nous répondons aux besoins d’une clientèle non professionnelle, respectons la directive MIF 2 et privilégions des choix en adéquation avec le marché cible.

En effet, pour garantir une transparence totale, nous mettons à votre disposition les Documents d’Information Clé (DIC).

Dans tous les cas, ces documents fournissent des détails cruciaux sur les produits financiers.

document d'information clé

Ce que les documents d'informations clés contiennent

D’abord, les DIC sont des outils essentiels. Ils sont actualisés annuellement et visent à vous informer de manière concise et non publicitaire sur les produits d’investissement. 

En effet, ils jouent un rôle crucial en expliquant la nature, les objectifs, et les risques associés aux placements. 

De plus, ces documents facilitent la compréhension des produits en mettant en lumière les coûts, les gains potentiels. 

Ils précisent aussi les pertes envisageables, et présentent un indicateur de risque sur une échelle de 1 à 7, combinant les risques de marché et de crédit. 

Par ailleurs, vous pouvez également trouver des scénarios de performance. Ils vous aiderons à évaluer les résultats possibles dans des conditions variées.

le document d'information clé

Quand et comment l'obtenir

Ainsi, les produits d’investissements en « package » liés à une assurance (PRIIPs) doivent particulièrement fournir un DIC. Par exemple : les SCPI, les obligations à formule, et les supports d’assurance-vie en unités de compte. 

Mais plus largement, considérez qu’il doit vous être fourni pour tout fond contenant plusieurs actifs.

En effet, ces instruments financiers, permettent d’investir dans des actifs groupés, tels que actions, obligations, immobilier, matières premières, devises, etc. Ils sont soumis à une régulation stricte pour assurer la protection des investisseurs. 

Cependant, il convient de noter qu’il n’y a pas d’obligation de DIC pour des produits non « packagés » tels que les actions ou les titres de créances pris individuellement.

Mais, le conseil sur ces titres est également nécessaire pour limiter les risques de marché, de taux, de secteur, d’émetteur, de gestion, de contrepartie, etc.

En somme, le DIC constitue un guide exhaustif, vous fournissant les informations nécessaires pour prendre des décisions éclairées sur vos placements financiers.

En conclusion : il est parfaitement anormal que vous soyez obligé de le chercher vous même. Votre « vendeur » de placements financier aurait du s’en charger. De plus, si selon lui il n’en existe pas : fuyez !

Où trouver les Document d'information clé

Les DICI et Prospectus complets peuvent se trouver sur le site Morningstar :

Si vous ne trouvez pas votre DIC ou que vous avez des doutes sur le placement / investissement proposé :

1. Analysez Votre Situation Financière Compte excédent professionnels. Avant de prendre des mesures, évaluez l’état de votre trésorerie. Identifiez les périodes où votre entreprise génère plus de recettes qu’elle ne dépense. Cela peut être saisonnier ou lié à des événements spécifiques.

2. Prévoyez Vos Besoins Futurs Compte excédent professionnels
Anticipez vos besoins financiers à court, moyen et long terme. Prévoyez les investissements, les charges exceptionnelles, les impôts, etc. Ainsi, vous pourrez allouer judicieusement votre excédent de trésorerie. Compte excédent professionnels.

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